Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Vertrauen beginnt bei nachvollziehbaren Regeln. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen vollständig transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie wir Ihre Dokumente schützen.

Unsere AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Geldwäscheprävention ist für uns kein Formschaufenster, sondern eine Kernpflicht aus unserer Lizenz. Dux Casino wird von der N1 Interactive Ltd mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt der Regulierung durch die Malta Gaming Authority unter der Lizenznummer MGA/B2C/394/2017. Seit 2021 wenden wir die Vorgaben des maltesischen Prevention of Money Laundering Act sowie die Richtlinien der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) an.

Konkret bedeutet das: Wir führen eine risikobasierte Kundenprüfung durch, erkennen ungewöhnliche Transaktionsmuster und melden berechtigte Verdachtsfälle an die zuständige Behörde. Diese Pflichten gelten für jeden Spieler gleichermaßen, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

• Risikobasierte due diligence bei Registrierung und Transaktionen
• Kontinuierliches Monitoring von Ein und Auszahlungen
• Meldepflicht gegenüber der FIAU bei begründetem Verdacht
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre persönlichen Daten automatisch mit einschlägigen Datenbanken ab. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an. Erreichen Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR oder zeigen sich bei einzelnen Transaktionen Auffälligkeiten, können wir zusätzliche Prüfungen jederzeit einleiten.

Bis eine Auszahlung freigegeben wird, müssen drei Nachweise vorliegen: Ihre Identität, Ihr Wohnsitz und die Eigentümerschaft der verwendeten Zahlungsmethode.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Von der Dokumenten hochladen bis zur Freigabe vergehen bei uns in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind. Den Ablauf halten wir bewusst kurz:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Unser Compliance Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live Chat, rund um die Uhr erreichbar.
• Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden anschließend priorisiert bearbeitet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeitenden der Compliance Abteilung der N1 Interactive Ltd. Wir geben niemals Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir danach fragen

Erreichen Ihre kumulierten Einzahlungen einen erheblichen Umfang, etwa 10.000 EUR, oder passen Einsätze und Einzahlungen nicht zu Ihrem bisherigen Profil, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Das ist keine misstrauische Einzelfallprüfung, sondern eine gesetzliche Vorgabe bei erhöhtem Risiko.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohn oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate oder Verkaufsbelege etwa aus Immobilien oder Fahrzeugverkäufen. Auch Erbschafts oder Schenkungsnachweise gelten.

Unsere Transaktionskontrolle

Ein und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung wird bei uns automatisch auf Plausibilität geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), damit Gelder nicht über fremde Wege den Anbieter verlassen. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verhält sich die Auszahlung anteilig zu Ihren Einzahlungen.

Für Ihre Planung die wichtigsten Limits und Fristen:

Wenn Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Fehlen Dokumente, sind unlesbar oder widersprechen Ihren Kontodaten, setzen wir zunächst die Auszahlung aus, nicht Ihr Spielguthaben. Sie erhalten eine Frist von in der Regel 14 Tagen zur Nachreichung und können währenddessen weiter Einzahlungen nutzen.

Bleibt die Verifizierung erfolglos oder bestehen begründete Zweifel an der Richtigkeit Ihrer Angaben, sind wir verpflichtet, weitergehende Schritte zu setzen. Im Einzelnen:

• Aussetzung oder Stornierung offener Auszahlungen
• Vorübergehende Kontosperre bis zur Klärung
• Auflösung des Kontos bei nachweislich falschen Angaben
• Rückführung des Restguthabens auf eine verifizierte, Ihnen gehörende Zahlungsmethode
• Meldung an die FIAU bei Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die gesetzliche Pflicht, behördlichen Nachfragen auch rückwirkend nachkommen zu können. Nach Ablauf der Frist werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht.

Auf Wunsch teilen wir Ihnen jederzeit mit, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; die Auskunft erfolgt im Rahmen der DSGVO und der maltesischen Datenschutzgesetze.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch. Dokumente wie Ausweis und Adressnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an oder wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR erreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Unterlagen prüfen wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten danach automatisch eine Bestätigung in Ihrem Konto.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Wege abfließen, die Ihnen nicht gehören. Sie ist Teil unserer AML Pflichten aus der MGA Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Source of Funds Nachweise einreiche?

Ohne den geforderten Nachweis können wir Auszahlungen über der betreffenden Schwelle nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.